В соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» банки должны до списания денежных средств проверять все переводы на наличие признаков мошенничества, в том числе сверяться с базой данных Центрального банка Российской Федерации.

При этом проверять операции на предмет мошенничества должен не только банк плательщика, но и банк получателя. Признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента регламентированы Банком России. Признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».  

Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» предусмотрена ответственность банков и других операторов, проигнорировавших сведения из антифрод-базы Банка России и призваны усилить борьбу с переводами без согласия клиента.

«Антифрод система» - это комплекс мероприятий по оценке транзакций банков на степень вероятности мошенничества. Система применяет к каждой операции определенные критерии, и если та им не соответствует, то проверяет ее уже более тщательно и сигнализирует об этом.

Если операции по переводу средств были осуществлены без согласия клиентов, банки должны будут вернуть средства в течение 30 дней, в течение 60 дней – если речь идет о трансграничных переводах.

Помимо этого, у банков имеется возможность заморозить операции сроком на два дня, если у кредитной организации возникнут подозрения, что средства могут попасть мошенникам.

Чтобы воспользоваться механизмом возврата похищенных средств, после их перевода необходимо как можно скорее обратиться в банк или органы внутренних дел. Тогда финансовая организация сможет приостановить движение денежных средств по тому счету, на который они были перечислены.